¿Qué es un mercado de divisas y cómo funciona el comercio de divisas?

¿Sabe qué es el mercado de divisas y cómo funciona el comercio de divisas? Además de la información del mercado de acciones y bonos, las noticias financieras a menudo ofrecen información sobre el tipo de cambio entre el dólar estadounidense y varias monedas extranjeras, como el euro y la libra ester. la información es crucial no sólo para los turistas que viajan al extranjero.

¿Qué es un mercado de divisas y cómo funciona el comercio de divisas?

¿Qué es un mercado de divisas y cómo funciona el comercio de divisas?

Los comerciantes de divisas están tratando de beneficiarse de los movimientos en los precios de mercado entre las monedas extranjeras. El mercado de divisas puede generar enormes ganancias, pero también puede generar cambios. Aquí hay una oferta sobre los pros y los contras del comercio de divisas.

¿Qué es el mercado de divisas?

Por lo tanto, todos los días las monedas extranjeras suben y bajan de valor entre sí. Como todo lo que cambia de valor, los comerciantes pueden beneficiarse de estos movimientos. Además, el mercado Forex opera las 24 horas del día, lo que lo convierte en un mercado muy líquido.

Lo que sorprendió a muchos inversores fue el tamaño del mercado de divisas, el mercado financiero más grande del mundo. El volumen promedio diario de negociación es de $ 6 billones, según un estudio de tres años realizado por el Banco Central en 2019 sobre los mercados de divisas y derivados extrabursátiles. Entonces, la Bolsa de Valores de Nueva York, por otro lado, cotiza un promedio de poco más de $ 1.1 billones.

¿Dónde se negocia Forex?

Forex se negocia principalmente a través de mercados al contado, mercados a plazo y mercados de futuros El mercado al contado es el más grande de los tres mercados porque es el activo "principal" en el que se basan los mercados a plazo y de futuros.

¿Cómo funcionan los mercados de divisas?

A diferencia de las acciones o las materias primas, el comercio de divisas no se lleva a cabo en bolsas de valores, sino directamente entre dos países OTC.Una red global de bancos administra el mercado Forex desde cuatro centros comerciales en diferentes zonas horarias: Londres, Nueva York y Sydney. que puede operar en Forex las 24 horas del día.

Hay tres tipos diferentes de mercado de divisas:

  • Mercado de divisas al contado: el intercambio físico de un par de divisas; que tiene lugar en el punto exacto donde se liquida la operación, es decir. "En el acto" - o dentro de un período corto
  • Mercado Forex: se negocia un contrato para el reenvío o compra de una cierta cantidad de divisas a un precio determinado a liquidar en una fecha determinada en el futuro; o dentro de un rango de datos futuros
  • El mercado de: Se está negociando un contrato de futuros; o vende una cierta cantidad de una moneda determinada a un precio determinado y datos en el futuro. A diferencia de los contratos a plazo, un contrato de futuros es legalmente vinculante

La mayoría de los comerciantes que especulan con los precios de las divisas no planean sobre la divisa en sí; en cambio, establecen los tipos de cambio del mercado para determinar los movimientos de precios.

¿Por qué la gente comercia con divisas?

Entonces, las empresas y los comerciantes usan Forex por dos razones principales: especulación y cobertura. De esta manera, utiliza el primero de los comerciantes para beneficiarse del aumento, y la caída de los precios de las divisas utiliza el segundo para realizar un seguimiento de los precios de producción y venta en los mercados extranjeros.

¿Son variables los mercados de divisas?

Entonces, el mercado Forex es uno de los mercados más líquidos del mundo. Como tales, son menos volátiles que otros mercados: la inestabilidad de los bienes raíces en una moneda dada es una función de varios factores; como política y economía de un país Por lo tanto, eventos como la inestabilidad económica en forma de impagos y desequilibrios en el comercio con otras monedas pueden conducir a una volatilidad significativa.

¿Están regulados los mercados Forex?

La regulación de las transacciones de divisas depende de la jurisdicción. Países como Estados Unidos tienen una infraestructura y mercados de valores bien desarrollados. Por lo tanto, la Asociación Nacional de Futuros (NFA) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) regulan estrictamente el comercio de divisas. Sin embargo, debido al fuerte uso del apalancamiento en el comercio de divisas, los países en desarrollo como India y China están limitando las empresas y los fondos que pueden utilizar para el comercio de divisas. Europa es el mayor mercado de divisas. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) controla y regula las transacciones de divisas en el Reino Unido.

¿Qué divisas puedo operar?

Las monedas altamente líquidas tienen mercados preparados y, por lo tanto, muestran movimientos de precios suaves y predecibles en respuesta a eventos externos. Entonces, el dólar estadounidense es la moneda más negociada en el mundo. Aparece en seis de los pares de divisas más líquidos del mercado. Sin embargo, y no puede vender al por mayor monedas ilíquidas sin una volatilidad significativa del mercado asociada con los precios. Estas monedas suelen pertenecer a países en desarrollo. Cuando se combina con las monedas de los países desarrollados.

Ventajas y desventajas de operar en Forex

Los mercados de divisas son esenciales, pero este tipo de comercio no viene sin garantías.

Profesionales

  • Muy flexible, operando casi 24/7
  • Muchas opciones comerciales
  • Bajos costos de transacción

Contra

  • Ausencia de incremento o riesgo de contraparte
  • Se permiten altos niveles de apalancamiento
  • Riesgo operacional

Beneficios

Una de las ventajas más significativas del comercio de divisas es la falta de restricciones y la flexibilidad inherente. Hay un gran volumen de comercio y los mercados están abiertos casi las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Por lo tanto, las personas que trabajan de nueve a cinco también pueden participar en el comercio por la noche o los fines de semana (a diferencia del mercado de valores).

Hay muchas opciones en términos de opciones comerciales disponibles: cientos de pares de divisas y varias operaciones, como futuros o operaciones al contado. Como resultado, los costos de transacción suelen ser más bajos que en otros mercados; y el apalancamiento permitido se encuentra entre los más altos de todos los mercados financieros y puede aumentar las ganancias (así como las pérdidas).

Desventajas

En los mercados de divisas, el apalancamiento tiene riesgos, el mismo apalancamiento que ofrece beneficios. Esto se debe a que el comercio de Forex permite grandes cantidades de apalancamiento. El apalancamiento permitido es de 20 a 30 veces y puede ofrecer grandes ganancias, pero también puede significar grandes pérdidas rápidamente.

Si bien la verdad es que casi las 24 horas del día pueden ser rentables para unos pocos, se acerca aún más al hecho de que varios compradores usarán algoritmos o compradores y vendedores para proteger sus inversiones, incluso cuando están trabajando. Esto aumentará los riesgos operativos y puede generar costos.

El otro gran inconveniente es el riesgo de contraparte, que puede dificultar la regulación de los mercados Forex, ya que es un mercado internacional que opera casi constantemente. Además, ningún intercambio central garantiza el comercio, lo que significa que puede haber riesgo de incumplimiento.

Cómo funciona el comercio de divisas

Por lo tanto, operar en Forex es similar a comprar y vender otros valores, como acciones. Entonces, la principal diferencia es que el comercio de divisas se realiza en pares, como EUR / USD (euro / dólar estadounidense); o JPY/GBP (Yen japonés/libra esterlina). Entonces, cuando opera en Forex, vende una moneda y compra otra. Como resultado, usted gana si la moneda que compra sube en relación con la moneda que vende.

Por ejemplo, el tipo de cambio del euro y el dólar estadounidense es de 1,40 a 1. Si compras 1,00 euros, pagarás 1400 dólares estadounidenses. Si el tipo de cambio cambia de 1,50 a 1, puedes vender esos euros por 1.500 dólares, ganando 100 dólares.

mercado al contado de divisas

El comercio al contado de Forex siempre ha sido el más grande porque negocia el activo subyacente real más grande para los mercados a plazo y de futuros. Anteriormente, los volúmenes de los mercados a plazo y de futuros superaban a los de los mercados al contado. Sin embargo, los volúmenes de negociación de los mercados de divisas al contado han aumentado con la llegada del comercio electrónico y la proliferación de corredores de Forex.

En el mercado al contado, las divisas se pueden comprar y vender en función del precio de transacción. Determina el precio según la oferta y la demanda. Se calcula sobre la base de una serie de factores, que incluyen las tasas de interés actuales, el desempeño económico, el sentimiento sobre la situación política actual (tanto a nivel nacional como internacional) y las percepciones del desempeño futuro de la moneda frente a otras monedas.

Esta es una transacción bidireccional en la que una parte entrega una cantidad de moneda acordada a la contraparte y recibe una cierta cantidad en otra moneda al valor acordado de la tasa de cambio. Después de cerrar la posición, la liquidación es en efectivo. Si bien el mercado al contado generalmente se conoce como uno que se ocupa de transacciones en el presente (y no en el futuro), estas transacciones tardan dos días en liquidarse.

Mercados a plazo y de futuros

Un contrato de futuros es un acuerdo privado entre las dos partes para comprar divisas en un mercado extrabursátil en una fecha futura y a un precio específico. Un contrato de futuros es un contrato estandarizado entre dos partes para recibir moneda en una fecha futura y a un precio determinado.

A diferencia del mercado al contado, los mercados a plazo y de futuros no se negocian en divisas reales. En cambio, tratan con contratos que representan cuentas por cobrar para un tipo particular de moneda, un precio unitario específico y una fecha de liquidación futura.

En el mercado de futuros, un contrato es una transacción fuera de bolsa entre dos partes que determina los términos del acuerdo. De esta forma, en el mercado de futuros, los contratos de futuros se compran y venden de acuerdo con el tamaño estándar; y la fecha de liquidación es un bien público mercados como la Junta de Comercio de Chicago (CME).

Así, en Estados Unidos, la National Futures Association (NFA) regula el mercado de futuros. Los contratos de futuros tienen detalles específicos, como el número de acciones negociadas, las fechas de entrega y liquidación y los aumentos de precios mínimos no regulados. Además, las bolsas actúan como contrapartes de los comerciantes que brindan servicios de compensación y liquidación. Ambos tipos de contratos son vinculantes y generalmente se liquida en efectivo.

En la bolsa de valores al vencimiento, los contratos se pueden comprar y vender antes del vencimiento. Como resultado, los mercados de divisas pueden ofrecer cobertura contra el comercio de divisas. Las grandes corporaciones internacionales suelen utilizar estos mercados para protegerse contra futuras fluctuaciones del tipo de cambio, pero los especuladores también están involucrados en estos mercados.

Efectos de apalancamiento

Entonces, el apalancamiento permite a los comerciantes comprar muchas de sus inversiones iniciales. Por ejemplo, algunos comerciantes de divisas utilizan un apalancamiento de 20:1. Esto significa que pueden comprar moneda extranjera por valor de $ 20,000 por solo $ 1,000, y el corredor proporciona los fondos restantes. Además, algunos pueden permitir que las empresas usen un apalancamiento de hasta 500: 1.

Por lo tanto, el apalancamiento en cualquier inversión, incluido el mercado de divisas, aumenta las ganancias y las pérdidas. Por ejemplo, si compras una divisa que vale $20.000 y sube un 10 por ciento, ganarás $2.000. Si usa un apalancamiento de 20: 1 e invierte solo $ 1.00, lo que equivale a una ganancia del 200%.

Por supuesto, el apalancamiento funciona en ambas direcciones, en el mismo ejemplo, con un apalancamiento 2: 1, si sus $ 20,000 caen en $ 10 a $ 18,000, perderá toda su inversión de $ 1,000 y, usándolos, tendrá que pagar para su inversión del corredor.

Por lo tanto, el mercado de divisas ofrece el potencial de obtener ganancias de los movimientos del tipo de cambio. El uso del apalancamiento puede fortalecer las señales de los mercados de divisas.

Estrategias básicas para operar en Forex

Las principales compras de moneda extranjera y los tipos de ventas máximos son cambios largos y cortos. En el caso de un cambio prolongado, el crupier apuesta a que la tarifa de la moneda aumentará el crecimiento dentro del destino y podría aprovecharlo al máximo. Por el contrario, el cambio rápido implica la suposición de que la tarifa del par de Forex disminuirá con el tiempo.Los comerciantes también pueden usar técnicas de compra y venta basadas en el análisis técnico, incluidos los promedios de ruptura y transferencia, para ajustar la compra y la venta. métodos de venta.

Las estrategias comerciales se pueden clasificar en cuatro tipos adicionales:

  • Las operaciones de especulación implican mantener posiciones durante unos segundos o minutos, y la cantidad de ganancias se limita a pips. Estas operaciones deben ser acumulativas, lo que significa que las pequeñas ganancias de cada operación se suman a una cantidad significativa al final del día o del período. Sin embargo, dependen de la previsibilidad de los movimientos de precios y no pueden hacer frente a una alta volatilidad. estas operaciones con los pares de divisas más líquidos y las horas de negociación más concurridas del día.
  • Así, los traders diarios son transacciones a corto plazo en las que las posiciones se retienen y liquidan el mismo día. La duración de la negociación diaria puede ser de horas o minutos. Los comerciantes diarios necesitan habilidades de análisis técnico y conocimiento de los indicadores técnicos clave para maximizar las ganancias. Al igual que el scalping, el comercio diario se basa en ganancias graduales durante el día de negociación.
  • En el swing trading, los operadores mantienen una posición durante más de un día, es decir, pueden mantenerla durante días o semanas. El swing trade puede ser útil durante comunicaciones gubernamentales importantes o períodos de turbulencia económica. Debido a que tienen marcos de tiempo más largos, los comerciantes de swing no necesitan monitorear el mercado durante todo el día Además del análisis técnico, los comerciantes de swing también deben poder evaluar los desarrollos económicos y políticos y su impacto en los movimientos de divisas.
  • En el comercio de posición, el comerciante mantiene la moneda durante un período prolongado, probablemente meses o incluso años.Este tipo de comercio requiere habilidades analíticas más fundamentales, lo que proporciona una buena base para el comercio.

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