6 estafas criptográficas a tener en cuenta en 2022

Si comercia con criptomonedas (o está pensando en hacerlo), debe conocer estas estafas criptográficas comunes

Las estafas de minería de Bitcoin y otras estafas criptográficas se encuentran entre los ajetreos más nuevos que lo golpean en su billetera digital. Son similares a otras estafas en línea, pero hay una gran diferencia: el estafador exige que pague solo en criptomonedas. ¿Por qué? Los intercambios de criptomonedas no son reversibles y, por lo general, son anónimos. Y dado que la transacción no pasa por un banco, no hay forma de marcarla como fraude.

¿Qué tan comunes son este tipo de estafas? En 2021, más de 46,000 personas informaron haber perdido más de $ 1 mil millones por estafas criptográficas, según la Comisión Federal de Comercio. Pero hay buenas noticias: “Estadísticamente, las estafas con criptomonedas son cada vez menos comunes, dice Wilson Wei, experto en criptomonedas y cofundador de CyberConnect. Wei señala que, según la empresa líder en análisis de cadenas de bloques, Chainalysis, la cantidad de transferencias individuales a estafadores de criptomonedas en 2022 es la más baja en los últimos cuatro años.

La caída se debe principalmente al conocimiento de estas estafas, por lo que es importante que se eduque sobre las formas que toman y cómo protegerse. ¿Sigues probando las aguas del comercio de criptomonedas? Asegúrese de saber lo que está haciendo: nuestras explicaciones fáciles de entender sobre cómo funcionan las criptomonedas y qué es bitcoin lo ayudarán.

Tipos de estafas criptográficas

Hay dos tipos principales de estafas criptográficas. En las primeras, conocidas como estafas de pago, la víctima cree que está pagando una factura de servicios públicos, comprando un producto o suscribiéndose a un servicio. En realidad, solo le están dando criptomonedas gratis al estafador.

En el segundo tipo de estafa criptográfica, los ladrones se hacen pasar por celebridades, personas influyentes en las criptomonedas y peces gordos del mundo de los negocios: la Comisión Federal de Comercio (FTC) apunta a más de unos pocos Elon Musks falsos. El objetivo: lograr que personas desprevenidas compren criptomonedas falsas con la promesa de obtener importantes recompensas de inversión.

Ejemplos de estafas criptográficas

El fraude basado en blockchain adopta muchas formas. Si bien muchas de estas son estafas de bitcoin, los delincuentes realizan estafas con todo tipo de criptomonedas, así que manténgase alerta. Vale la pena saber a qué te enfrentas, por lo que le pedimos a los expertos que te expliquen las estafas criptográficas más comunes.

estafas de inversión

“Las estafas de inversión son más comunes [among crypto scams] y son sorprendentemente simples ”, dice Nick Ranga, analista senior de divisas y criptomonedas en Forex Fraud. Los encontrará en todas las redes sociales (piense en comentarios de spam en publicaciones que prometen una gran cantidad de cambio de las inversiones en criptomonedas), sitios de citas y correos electrónicos no deseados. Incluso existe una forma de estafa telefónica en la que un estafador se hace pasar por un administrador de inversiones que puede hacerte ganar mucho dinero.

Cómo funciona: Los estafadores convencen a las víctimas para que inviertan en criptomonedas prometiéndoles retornos extravagantes y garantizados, jugando con la reputación de las criptomonedas como un activo volátil. Después de su pago inicial, las víctimas ven evidencia de enormes ganancias, lo que las convence de invertir aún más. Si se acobardan y piden un retiro, los estafadores les dicen que paguen una tarifa. “Las ganancias son falsas, por supuesto, y la víctima nunca verá un centavo de ellas”, dice Ranga.

Cómo está involucrada la criptografía: De acuerdo con la FTC, la criptografía entra en juego de varias maneras: a menudo es tanto la inversión como la forma de pago.

Estafas de matanza de cerdos

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“Recientemente, las estafas de relaciones han ido en aumento”, dice John Joy, abogado gerente y fundador de FTI Law. En una encuesta realizada por Social Catfish, una compañía que ayuda a las personas a evitar el catfishing, el 35 % de los encuestados dijo que su estafa romántica comenzó en aplicaciones de citas y el 27 % dijo que comenzó en Facebook. Estas estafas pueden tener graves consecuencias financieras. De las personas que respondieron a la encuesta de Social Catfish, el 10% dijo que había perdido más de $100,000.

Entonces, no debería sorprender que haya un apodo espantoso para esta práctica igualmente sombría: la matanza de cerdos. A menudo (aunque no siempre) vinculado al romance, este tipo de estafa funciona tirando de los corazones de sus víctimas.

Cómo funciona: En las estafas románticas, los estafadores juegan con las emociones de las víctimas, enganchándolas a una relación unilateral y bombardeándolas con amor hasta que la víctima se mete en lo más profundo. Cuando el estafador ha establecido confianza con la víctima (el "cerdo"), menciona casualmente cuánto dinero está ganando en una plataforma comercial en particular, explica Joy. A veces, el estafador incluso le mostrará a la víctima la evidencia de las ganancias que ha obtenido en la plataforma. Luego invitan a la víctima a unirse a ellos en la plataforma.

Una vez que la víctima está en la plataforma, la estafa se pone en marcha. El estafador les dice que han obtenido una gran ganancia y los anima a depositar más fondos. Si la víctima quiere retirar los fondos, el estafador a menudo les pide que paguen las tarifas de transacción. Las víctimas no solo pierden sus inversiones, sino que también pierden dinero en la tarifa de transacción. “Es un ciclo devastador, ya que las víctimas a menudo pagan más y más a los estafadores mientras se aferran a la esperanza de poder recuperar su inversión”, dice Joy.

Cómo está involucrada la criptografía: A diferencia de las estafas románticas tradicionales, el objetivo aquí es que el estafador gane criptomonedas. Y recuerda, no siempre se trata de romance. Matanza de cerdos pueden involucran una relación romántica inventada, pero hay otras formas en que los estafadores pueden jugar con las emociones. Considere el caso de un hombre de California que, en 2021, perdió $ 1 millón en una estafa criptográfica de matanza de cerdos dirigida por alguien que se hizo pasar por un viejo colega.

estafas de suplantación de identidad

Cuando se trata de estafas criptográficas, es más probable que encuentre estafas de inversión. Pero Ranga dice que las estafas de suplantación de identidad también son muy comunes.

Cómo funciona: Los estafadores se ponen en contacto con las víctimas, fingiendo ser del banco o de una organización gubernamental, como el IRS o el FBI. Pueden pretender ser de una empresa conocida (piense en Amazon o Microsoft), crear anuncios falsos para empresas falsas que dicen que están ingresando al espacio criptográfico o publicar listados de trabajo falsos.

La solicitud difiere según la variedad de la estafa: un agente del IRS falso, por ejemplo, podría convencer a las víctimas de que su dinero está en riesgo de fraude o de una investigación criminal. Y una oferta de trabajo falsa puede requerir que pague una tarifa primero.

Cómo está involucrada la criptografía: No importa el tipo de estafa de suplantación de identidad, el objetivo es que la víctima envíe criptomonedas al estafador. Haciéndose pasar por un agente del IRS, un agente del FBI o un representante de Amazon, un estafador podría decirle a la víctima que la única forma de proteger sus fondos es invirtiendo el dinero en criptomonedas. Por supuesto, ese dinero va directo al bolsillo del estafador.

Una empresa falsa puede emitir una moneda o un token, pero en lugar de proporcionar a las personas una inversión inteligente, le roban dinero a cualquiera que los compre. Y un trabajo falso puede solicitar que los posibles empleados depositen una parte del cambio, en criptografía, naturalmente, para calificar para el puesto.

Estafas de jalar alfombras

Una de las clases más nuevas de estafas criptográficas, los esquemas de extracción de alfombras han tocado todo, desde NFT hasta otros proyectos Web3. El término es un guiño a la frase "tirar de la alfombra desde abajo", y eso es exactamente lo que hacen los estafadores a los inversores desprevenidos.

Cómo funciona: Las estafas de jalar alfombras implican comerciar con el nombre de marcas reconocidas y de buena reputación. Usando un nombre de franquicia de moda, un nuevo comerciante de criptomonedas promueve un nuevo proyecto y se gana la confianza de los inversionistas, luego de repente deja de comerciar y se queda con todo el dinero.

“A fines del año pasado, había un nuevo sitio web de criptomonedas, SquidGame.cash, para una criptomoneda de moda, supuestamente conectada con el exitoso programa. Juego de calamar”, dice el experto en criptografía y CEO de Modulus, Richard Gardner. El token tuvo un ascenso meteórico pero resultó ser una estafa.

Cómo está involucrada la criptografía: La criptomoneda está involucrada de principio a fin. Los estafadores crean un proyecto criptográfico, las víctimas invierten con la esperanza de triunfar y los estafadores obtienen recompensas en forma de criptomonedas.

Estafas de servicios públicos

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Aunque es una estafa de bitcoin común, este tipo de fraude también puede involucrar otras criptomonedas. Se aprovecha de las personas que necesitan desesperadamente servicios públicos, como electricidad durante una ola de calor.

Cómo funciona: El estafador se comunicará con la víctima, a menudo con un mensaje de texto, afirmando ser un representante de una empresa de servicios públicos. Dicen que se debe pagar una factura y, para evitar que la empresa corte el servicio, ya sea agua, electricidad, cable u otro, la víctima debe pagar. La urgencia de la situación puede nublar el juicio de la víctima, llevándola a pagar al estafador.

Cómo está involucrada la criptografía: Los estafadores les dicen a sus víctimas que paguen para mantener el servicio en funcionamiento, pero no aceptarán cualquier forma de pago. Quieren criptomonedas. pero como el La FTC señala que las empresas de servicios públicos no enviarán mensajes de texto sobre un posible corte del servicio. Además, nunca exigirán el pago mediante criptografía, tarjetas de regalo o transferencias bancarias; esas solicitudes son signos seguros de una estafa.

estafas de phishing

A los estafadores les encantan los correos electrónicos de phishing por una razón: funcionan. Este tipo de ataque de ingeniería social utiliza correos electrónicos y mensajes de texto falsos (llamados smishing) para recopilar información de víctimas desprevenidas. A menudo, estos mensajes se vinculan a sitios web o aplicaciones maliciosos, que instalan virus, dan acceso a los piratas informáticos a un dispositivo y roban información personal.

Cómo funciona: Los estafadores pueden imitar las aplicaciones y los sitios que suelen utilizar los comerciantes de criptomonedas. El truco es hacer que la gente haga clic en ellos. Lo hacen enviando un correo electrónico o mensaje de texto, fingiendo ser una empresa familiar de criptomonedas. El mensaje incluirá un enlace a lo que parece una aplicación o sitio típico, pero es falso. Al hacer clic en el enlace, le da a los estafadores acceso a su billetera digital y la oportunidad de vaciar sus cuentas criptográficas.

Cómo está involucrada la criptografía: A diferencia de esquemas similares (a menudo te encontrarás con correos electrónicos de phishing de Apple, por ejemplo), este tipo de estafa de phishing tiene que ver con la cadena de bloques, lo que significa que provendrá de una empresa asociada con la criptomoneda.

Señales de alerta para detectar una estafa criptográfica

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Todo eso suena bastante aterrador, pero aquí están las buenas noticias: las estafas criptográficas son bastante fáciles de detectar si sabe qué buscar. Aquí hay algunas formas de identificar a un estafador.

Un libro blanco plagado de errores tipográficos

Al igual que con otros tipos de fraude, incluidas las estafas de Google Voice y las estafas de Geek Squad, la ortografía y la gramática deficientes son un indicio importante.

"Lo primero que debe hacer cualquier criptoinversionista al considerar una nueva moneda es leer el libro blanco y hacer su debida diligencia", dice Gardner. “En el caso de la estafa de Squid Game, y la mayoría de las estafas, es muy fácil darse cuenta de que el libro blanco no fue preparado por profesionales. La moneda afirmaba ser una asociación de Netflix y Disney y, sin embargo, el libro blanco estaba plagado de errores tipográficos. Eso no es algo que haría una empresa legítima, o criptografía".

Transacciones solo criptográficas

La FTC establece que uno de los signos más evidentes de una estafa criptográfica es una transacción que solo se puede realizar con criptografía. Si una empresa o servicio acepta solo criptomonedas, siga adelante.

Invitaciones criptográficas

"Cualquiera que te pida que inviertas en una plataforma de criptomonedas es una señal de alerta", dice Joy. "Si se está involucrando en la inversión en criptografía, debería ser algo iniciado por usted mismo".

Devoluciones garantizadas

Nada está garantizado. Si alguien le dice que una oportunidad criptográfica tiene un rendimiento garantizado, corra. “Una buena regla general es, si parece demasiado bueno para ser verdad, lo es”, dice Wei.

Solicitudes de información personal

Recuerde, ninguna empresa de renombre le pedirá su clave de billetera criptográfica.

Cómo proteger tu billetera digital

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Siga estos pasos para mantener su billetera digital a salvo de las estafas con criptomonedas:

  • Nunca comparta su clave criptográfica.
  • Desconecte su billetera de los sitios después de las interacciones para que no haya acceso adicional a ella.
  • No hagas clic en los enlaces. Vaya directamente al sitio o aplicación. Estos consejos te ayudarán a decidir si un sitio es falso.
  • Deténgase e investigue antes de invertir en oportunidades criptográficas. "Idealmente, pregúntele a un asesor de inversiones o administrador de patrimonio a quien pueda conocer en persona sobre la mejor manera de invertir", dice Joy.
  • Asegúrese de usar contraseñas seguras para todas sus cuentas y configure la autenticación de dos factores para mayor seguridad.

Si lo estafan, asegúrese de comunicarse con las autoridades locales y presentar un informe ante la FTC. Solo sepa que, debido a que las transacciones criptográficas generalmente no son reversibles, es posible que no recupere su dinero. Aunque no es una garantía, la FTC sugiere comunicarse con la compañía que usó para enviar criptomonedas a los estafadores, transmitirles que fue una transacción fraudulenta y preguntarles si pueden revertirla.

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Fuentes:

  • Wilson Wei, experto en criptografía y cofundador de CyberConnect
  • Nick Ranga, analista senior de divisas y criptomonedas en Forex Fraud
  • John Joy, abogado gerente y fundador de FTI Law
  • Richard Gardner, experto en criptografía y director ejecutivo de Modulus
  • Chainalysis: "Actualización de mitad de año sobre delitos criptográficos: la actividad ilícita cae con el resto del mercado, con algunas excepciones notables"
  • Comisión Federal de Comercio: "Los informes muestran que los estafadores sacan provecho de Crypto Craze"
  • Comisión Federal de Comercio: "Qué saber sobre las criptomonedas y las estafas"
  • Bagre social: "Estado de las estafas en Internet 2022"
  • Forbes: "Cómo un hombre perdió $ 1 millón en una 'súper estafa' criptográfica llamada matanza de cerdos"

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